买方投顾业务本质上并不是一种具体的业务类型，而是一种业务发展理念。早在20世纪70年代的美国，在佣金自由化背景下，众多经纪商选择重点发展投顾业务，通过固定费用管理账户（Fee-Based）和基于资产规模的管理账户（Asset-Based）降低对佣金收费的依赖。成为了买方投顾业务的雏形。
买方投顾含义是指投资顾问站在客户立场为客户提供理财咨询，理财规划，产品诊断和投资建议的业务模式。是一种理想中的业务模式。买方投顾业务更多是站在客户视角、以客户的最佳利益为优先考虑，不光充当交易管理的作用，而是更多地提供持续投资顾问服务并维持长期的客户关系。以最具代表性的基金投顾业务为例，合格金融机构根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务模式，具有个性化基金组合、代理投资交易、投资顾问费收入三个特点。
在早期以产品销售为主的“卖方模式”下，商业链条为“客户—（渠道—产品）”，代销机构主要赚取的是销售佣金收入，存在过度销售或故意销售高佣金产品以获取自身短期利益的情况。然而，在基于客户账户管理的“买方模式”下，商业链条转变为“（客户—投顾）—产品”，代销机构收费模式也从赚取差异化佣金向收取基于保有量的服务费转型，投顾机构与客户的利益更加一致。
因此，一般意义上的买方投顾产品或者买方投顾业务，都是指以客户资产长期稳定与增长为目标，以服务费用替代销售费用，将财富管理机构与客户（买方）利益相统一的业务形式。通俗点说，现在大多数的财富管理机构的都是赚认购手续费和管理费返还。但是买方投顾几乎没有认购的费用，是靠产品的业绩报酬或者管理费来盈利，这样就和客户的利益趋于一致了。
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